Gestion de risques et assurances sur mesure
Quand avez-vous revisé votre protection la dernière fois? En fait, il se pourrait bien que vos assurances ne soient pas, actuellement, adéquates. Beaucoup de gens ne sont pas assurés correctement en fonction de leurs besoins réels. L’assurance de personnes est à la planification financière ce que l’essence est au véhicule à moteur : le carburant nécessaire à l’activation des recommandations. Et cette planification financière vise plusieurs objectifs dont ceux d’assurer des revenus et une sécurité personnelle jusqu’à la fin de vos jours et au-delà.
Vos conseillers du cabinet Option Fortune se penchent sur votre situation actuelle et vos objectifs afin de vous proposer un plan qui comprendra, bien sûr, la gestion des risques au moyen d’outils financiers qui relèveront, entre autres, du domaine de l’assurance.
Voici un aperçu de son application :
- Financement « tous risques » personnel : pour faire face à l’inconnu, un contrat « tous risques » peut posséder des avantages fiscaux uniques qui favorisent son autofinancement. Ainsi, il offre aux familles la protection dont elles ont besoin pour continuer à bâtir leur patrimoine.
- Épargnes pour l’éducation : la capitalisation à l’abri de l’impôt de certains contrats d’assurance, de même qu’une vaste gamme d’options de placement, peuvent créer des occasions qui iront bien au-delà des restrictions imposées par la plupart des régimes enregistrés d’épargne-études. La capitalisation élevée dans les premières années et les intérêts bonifiés rendent le transfert d’argent à un enfant ou un petit-enfant facile et attrayant.
- Revenu de retraite supplémentaire : contrairement aux REER, il n’y a aucune restriction d’ordre juridique relativement au moment où un titulaire de police doit toucher les revenus du compte de certains contrats d’assurance qui sont à l’abri de l’impôt. Et au décès, la prestation pleine et entière peut être versée au bénéficiaire ou à la succession, libre d’impôt.