La foire aux questions
Vous trouverez ici des réponses aux questions qui nous sont les plus souvent posées. Veuillez cliquer sur celles qui vous intéressent. Nous vous invitons également à consulter les différentes sections du site, notamment l’entrevue avec Anne-Marie Girard-Plouffe et Richard Giroux, les associés du cabinet Option Fortune.
Questions
Questions et réponses
Quels services offrez-vous ?
Vous aurez accès à un guichet unique vers un ensemble de services financiers. La planification financière que nous offrons comprend notamment la gestion de portefeuilles de placements, les assurances, la protection du patrimoine. Le tout se fait dans une approche qui privilégie le service personnalisé. Pour en savoir plus, visitez la section Services.
Qu’entendez-vous par « service personnalisé » ?
Une saine gestion du capital repose sur l’élaboration de stratégies financières et fiscales dans une approche intégrée d’accroissement, de protection et de transmission du patrimoine. Dans cette optique, toutes les interventions d’Option Fortune se font dans le respect des objectifs de chacun, selon son profil d’investisseur et son horizon de placement.
Qui sont vos clients ?
La plupart des clients du cabinet de services financiers Option Fortune proviennent de références. Ils font appel à nos services parce que d’autres clients ou professionnels de la finance leur ont parlé de nous. Ce sont surtout des professionnels, des cadres, des gens d’affaires dont certains travailleurs autonomes, ainsi que des entreprises. Pour en savoir plus, visitez la section Clients.
Comment savoir si j’ai besoin de vos services ?
Vous avez un bon revenu et vous vivez confortablement. Pourtant, il vous arrive, à l’occasion, de ressentir de l’angoisse face à votre situation financière. Quelles questions vous posez-vous à ces moments-là ? Avez-vous toujours l’impression d’avoir vos affaires bien en main ? Option Fortune se spécialise dans la planification de retraite et la planification successorale. Planifier en vue de la retraite, c’est faire en sorte que vous disposiez d’un revenu jusqu’à la fin de vos jours même si une invalidité temporaire ou prolongée survenait. Planifier votre succession, c’est s’assurer que l’argent qui reste revienne à vos héritiers plutôt qu’au gouvernement. Avez-vous besoin d’aide ? Et surtout, avez-vous la volonté d’atteindre vos objectifs ? Notre rôle est de vous accompagner en vous aidant à développer puis à réaliser votre propre vision.
Faites-vous les déclarations de revenus des particuliers et des entreprises ?
Non. Cependant, puisque nous offrons un service intégré, nous vous donnons accès à notre réseau de professionnels qui comprend entre autres des comptables, des administrateurs et des fiscalistes.
Que dois-je préparer avant de vous rencontrer ?
Nous vous demandons de réunir plusieurs documents qui nous permettront d’avoir un portrait d’ensemble de votre situation. Le seul fait de réunir ces documents vous obligera, sans doute, à prendre conscience de l’importance de la planification financière. Pour vous faciliter la tâche, nous avons préparé pour vous un aide-mémoire ainsi qu’un court questionnaire sur vos préoccupations et vos objectifs. Tous deux peuvent être téléchargés, en format PDF.
Comment se passe la première entrevue ?
Dès le début de l’entrevue, une lettre d’information sur la protection des renseignements personnels et confidentiels vous concernant est signée avant de vous être remise. Pendant une heure environ, nous évaluerons ensemble la pertinence de nos produits et de nos services en tenant compte de votre situation actuelle et de vos objectifs. Vous comprendrez donc l’importance d’apporter avec vous tous les documents pertinents.
Combien de rencontres dois-je prévoir ?
Vous devriez prévoir de deux à trois rencontres avec votre planificateur financier au début. Mais dans certains cas, une seule rencontre suffit. Par la suite, Option Fortune vous offre un service de suivi selon votre profil et vos besoins, tel qu’il aura été convenu.
Est-ce que la relation est progressive ou dès la première rencontre, vos clients vous confient tout ?
C’est une relation généralement progressive. Nous apprenons mutuellement à nous connaître. Rappelez-vous que le service personnalisé est notre raison d’être. Nous évitons d’avoir un trop grand nombre de clients afin, justement, de leur offrir un service intégré.
Combien coûtent vos services ?
Les coûts varient selon vos besoins. Ils peuvent être basés sur des honoraires, des commissions ou les deux à la fois. Dans un premier temps, nous vous invitons à communiquer avec nous. Nous parler ne coûte rien ! Après la première entrevue, notre cabinet établira vos besoins ainsi que la tarification que nous vous présenterons sous la forme d’une offre.
Puis-je vous consulter par téléphone ?
Le mot d’ordre des conseillers dans notre domaine est : « Bien connaître son client ». Par conséquent, nous ne donnons pas de conseils au téléphone. Ceux-ci sont toujours le fruit d’un diagnostic complet. Notre mission est d’offrir un service intégré, global et personnalisé.
Me garantissez-vous la confidentialité de nos échanges et celle des documents que je vous confie ?
Absolument. Dès le début de notre première entrevue, une lettre d’information sur la protection des renseignements personnels et confidentiels vous concernant est signée avant de vous être remise. Pour en savoir plus, veuillez lire notre politique de confidentialité.
Qu’est-ce que le FCPE ?
Le Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE), connu avant 1990 sous le nom de Fonds national de prévoyance, a été établi en 1969. Il est financé entièrement par les membres de l’industrie des valeurs mobilières. Il s’agit d’une fiducie créée par les OA (organismes d’autoréglementation parrains, soit l’Association canadienne des courtiers en valeurs mobilières, la Bourse de Montréal Inc., la Bourse de Toronto et la Canadian Venture Exchange) dans le but de protéger les clients en cas d’nsolvabilité d’un membre. Voici l’adresse de son site web : www.cipf.ca