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S i vous ne savez pas sur quel titre arrêter votre choix au sein d'une industrie donnée ou si vous désirez varier vos placements dans un secteur particulier, les Fonds Fidelity Spécialité vous offrent depuis peu (date du lancement : juin 1997) un moyen pratique d'ajouter un élément de croissance supplémentaire à votre portefeuille par l'entremise de ses fonds sectoriels.

En quelque sorte, on pourrait comparer les fonds sectoriels à des assaisonnements ; utilisés en doses appropriées, ils peuvent ajouter du piquant à un portefeuille déjà suffisamment varié.

Ces fonds concentrent leurs placements dans des industries ou des secteurs de l'économie étant sur le point de réaliser une croissance extraordinaire. Bien entendu, qui dit rendement supérieur, dit risque accru.

Fidelity arrive donc à point avec ses cinq fonds sectoriels dont les placements sont axés principalement sur des secteurs clés de l'économie américaine. Les Fonds Fidelity Spécialité donnent à l'investisseur un plus grand contrôle sur la composition de son portefeuille. Ils sont plus pratiques et moins risqués que les placements dans des titres individuels, compte tenu de la diversification inhérente aux fonds communs de placement.

Admissibles jusqu'à concurrence de 20 % (limite) en contenu étranger autorisé dans les REER, FERR, RPDB, ces fonds sont entièrement admissibles au REEE (régime enregistré d'épargne étude ). Au départ, l'investisseur peut souscrire pour aussi peu que 500 $, à titre d'achat minimum requis. Ces fonds conviennent en fait à l'investisseur à long terme qui a déjà un portefeuille diversifié et qui s'accommode très bien d'un niveau de risque supérieur. Le but ultime de Fidelity est d'offrir une gamme de fonds permettant de participer à la croissance vigoureuse de certaines sociétés et industries en plein essor et pouvant offrir, à court et à long terme, un plus grand potentiel de hausses que l'ensemble des fonds communs offerts sur le marché en général.

Voici un résumé des cinq fonds disponibles actuellement par le biais d'un conseiller en placements :

Le Fonds Fidelity Produits de consommation s'appuie sur le fait que les biens de consommation représentent un placement judicieux même en période de ralentissement économique, les gens devant quand même acheter ces produits considérés comme étant de première nécessité tels les vêtements, les aliments, les boissons et les produits ménagers.

Le Fonds Fidelity Spécialité Services financiers. A l'heure actuelle, les 77 millions de baby-boomers américains atteignent l'âge où la planification financière revêt une importance primordiale, réalité dont profite l'industrie des services financiers. Ainsi ce fonds vise à tirer parti de cette tendance en investissant, entre autres, dans des banques, des sociétés de courtage et des compagnies d'assurance.

Le Fonds Fidelity Soins de la santé tire également profit des statistiques démographiques. À mesure que la population américaine vieillit, ses besoins en matière de soins médicaux sont plus pressants. Par conséquent, le fonds investit dans des sociétés qui recèlent un excellent potentiel de croissance dans des domaines tels que la biotechnologie, la gestion des hôpitaux et les produits pharmaceutiques.

Le Fonds Fidelity Spécialité Ressources naturelles. Bien que l'industrie des ressources naturelles monte et baisse au gré des cycles économiques, elle affiche un potentiel de rendement vigoureux à court terme. Ce fonds investit dans des sociétés qui exercent leurs activités dans l'industrie agricole, énergétique, métallurgique, pétrolière et gazière, forestière, de même que dans les métaux précieux.

Le Fonds Fidelity Spécialité Technologie, quant à lui, investit dans le secteur en plein essor de la technologie de pointe, notamment l'informatique, les communications avancées, l'électronique, le matériel de bureau et les semi-conducteurs. À titre d'exemple, aux États-Unis, la popularité des ordinateurs est telle que les ventes d'ordinateurs personnels dépassent actuellement celles des téléviseurs.

Tous ces placements comportent un certain facteur de risque, mais le degré varie considérablement selon le fonds que l'investisseur choisira. En général, le risque des fonds de titres à revenu fixe est faible et celui des fonds d'actions est plus élevé. Plus un fonds d'actions est spécialisé, plus son risque est marqué. Le prix des fonds sectoriels fluctue de façon beaucoup plus importante que celui des fonds d'actions canadiennes en général.

Le spécialiste en placement est sans doute la personne la mieux placée pour aider l'investisseur à concevoir un portefeuille adapté à ses besoins. Si ce dernier vise un objectif financier imposant, comme la retraite, par exemple, il doit alors songer à accorder une place prépondérante aux actions dans son portefeuille. Même si le rendement antérieur n'est pas garant des résultats futurs à long terme, les actions ont, dans le passé, devancé les titres à revenu fixe. En revanche, si l'investisseur recherche la sécurité d'une source de revenu régulière, il devrait plutôt privilégier les fonds de titres à revenu fixe. Tout comme les autres fonds communs de placement disponibles sur le marché, chaque fonds Fidelity est accompagné d'un prospectus simplifié qui contient des renseignements importants sur les fonds, notamment les objectifs de placement, les options d'achat et les frais applicables. L'investisseur devrait donc se procurer un exemplaire de ce document, le lire attentivement et consulter son conseiller avant d'investir.

En résumé, ce ne sont certainement pas les instruments de placement qui manquent au début de cette saison des REER. Toutefois, aucun d'entre eux ne connaît l'essor fulgurant que connaissent présentement les fonds communs de placement, comme il est possible de le constater à travers les campagnes publicitaires en cours. Cet essor est si marqué qu'entre la fin de 1991 et la fin de 1997, l'actif confié aux sociétés de fonds est passé à 49,9 milliards de dollars, ce qui représente un bond de 470 %.

Une étude démontre que les Canadiens possèdent plus de 30,5 millions de comptes de fonds communs de placement ; pourquoi tant de gens choisissent-ils ce mode de placement ? La réponse est pourtant simple : rares sont les placements qui procurent à l'investisseur tous ces avantages à la fois : la diversification au service de sa tranquillité d'esprit, une gestion professionnelle sérieuse et l'accès rapide à son argent.

Source : Fonds de placement Fidelity "Des solutions à vos objectifs de placement "

Richard Giroux est planificateur financier et conseiller en placements.